Vos projets sont le plus souvent issus de choix déterminés, tels par exemples la volonté de prendre une retraite, d’accéder à l’indépendance, de se
marier, d’acquérir un bien immobilier, voir même de reprendre ou de vendre une entreprise ou tout simplement d’optimiser votre charge fiscale.
Ils sont parfois aussi subis, comme par exemple dans les cas d’une perte d’emploi ou d’un divorce.

De tels changements de vie ont de nombreuses conséquences sur votre situation matérielle à long terme, qui ne sont pas toujours maîtrisées, parfois même ignorées !
Car les dimensions sont multiples et interdépendantes, notamment les aspects fiscaux, ceux de la meilleure utilisation de sa prévoyance ou encore la question de l’allocation optimisée entre différents types d’actifs (et de dettes).

Tous ces éléments doivent faire l’objet de décisions qui auront un impact significatif sur votre situation matérielle.
Chez Impact Financial Engineering nous avons développé une approche rigoureuse et personnalisée. Elle débute avec la réalisation d’un bilan patrimonial complet, suivi de sa traduction en termes de budget chiffré de vos projets, avec des projections à long terme.

Cet état des lieux détaillé nous permet ensuite de personnaliser pour vous les solutions d’optimisation les plus adaptées à votre situation personnelle.
Nous en quantifions ensuite l’impact.

Ce dernier représente généralement une amélioration substantielle de votre situation matérielle à long terme.